Unsere bewährte Methodik
Die Methodik von claventozylior basiert auf jahrelanger Erfahrung wissenschaftlichen Erkenntnissen und bewährten Prinzipien der Finanzplanung. Wir kombinieren strukturierte Prozesse mit individueller Flexibilität um jedem Mandanten die bestmögliche Beratung zu bieten. Unser Ansatz ist transparent nachvollziehbar und wird kontinuierlich weiterentwickelt. Im Mittelpunkt steht dabei immer der Mensch mit seinen individuellen Zielen Bedürfnissen und Lebensumständen.
Unser erfahrenes Team
Dr. Andreas Hartmann
Gründer und Hauptberater
Mit über zwanzig Jahren Erfahrung in der Finanzberatung hat Dr. Hartmann claventozylior gegründet um Menschen eine unabhängige und persönliche Beratung zu bieten. Seine Leidenschaft ist es komplexe Zusammenhänge verständlich zu erklären.
Julia Schneider
Senior Finanzberaterin
Julia Schneider bringt fünfzehn Jahre Erfahrung mit und spezialisiert sich auf die Beratung von Selbstständigen und Familien. Ihre empathische Art und ihr analytisches Denken machen sie zur geschätzten Ansprechpartnerin.
Martin Weber
Finanzberater
Als jüngstes Teammitglied bringt Martin Weber frische Perspektiven und fundiertes Fachwissen ein. Er betreut vor allem junge Berufstätige und legt Wert auf digitale Kommunikationswege und moderne Planungstools.
Unser Beratungsprozess
Kennenlernen und Erstberatung
In einem kostenlosen unverbindlichen Gespräch lernen wir uns kennen. Sie schildern uns Ihre Situation und Ihre Ziele. Wir erklären unsere Arbeitsweise und prüfen gemeinsam ob eine Zusammenarbeit sinnvoll ist.
Detaillierte Situationsanalyse
Wir erfassen systematisch Ihre aktuelle finanzielle Situation. Dabei betrachten wir Einnahmen Ausgaben Vermögenswerte und Verbindlichkeiten. Diese Analyse bildet die Grundlage für alle weiteren Schritte und gibt uns ein vollständiges Bild.
Zieldefinition und Prioritätensetzung
Gemeinsam definieren wir Ihre kurz mittel und langfristigen Ziele. Wir priorisieren diese Ziele nach Wichtigkeit und Dringlichkeit. Dabei berücksichtigen wir Ihre Lebensphase Ihre Werte und Ihre persönlichen Wünsche.
Entwicklung individueller Empfehlungen
Basierend auf der Analyse und Ihren Zielen entwickeln wir konkrete Empfehlungen. Diese werden ausführlich mit Ihnen besprochen und erläutert. Sie verstehen genau warum wir bestimmte Schritte vorschlagen und welche Auswirkungen diese haben.
Umsetzung und laufende Betreuung
Wir begleiten Sie bei der Umsetzung der vereinbarten Maßnahmen. In regelmäßigen Überprüfungen kontrollieren wir die Fortschritte und nehmen bei Bedarf Anpassungen vor. So bleibt Ihr Plan aktuell und relevant.
Der claventozylior Unterschied
Was uns von anderen unterscheidet